強積金

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計劃簡介

mpf-plan

中國人壽強積金集成信託計劃

中國人壽強積金集成信託計劃(「本計劃」)設有9隻成分基金及預設投資策略,有不同投資目標、風險及資產類別的基金類型,涵蓋貨幣市場基金、混合資產基金、股票基金及保證回報基金。

 

投資目標:

在於提供與香港股市主要指數所達致表現相關的回報。

資產分佈
現金 債券 股票
0% 0% 100%*

*這只代表基金的目標資產分配,實際資產分配與上述比例可不時出現重大差距。

投資經理:

富達基金(香港)有限公司

投資目標:

在於透過投資於環球股票,提供資本增值,以獲取長線資本高度增值。

資產分佈
環球股票
100%

投資經理:

景順投資管理有限公司

投資目標:

在於透過環球股票的長期投資,提供資本增值,成員從而足以取得投資貨幣市場所能達致的前述資本穩健性及較高收入。

資產分佈
現金 債券 股票
3% 7% 90%

投資經理:

富達基金(香港)有限公司

投資目標:

在於提供資本增埴,也可取得收入,以達致長期資本均衡增長。

資產分佈
現金 債券 股票
5% 25% 70%

投資經理 :

富達基金(香港)有限公司

投資目標:

透過環球分散方式進行投資以提供資本增值。

資產分佈
環球股票 環球債券、現金及貨幣市場工具
60% 40%

投資經理:

景順投資管理有限公司

投資目標:

透過環球分散方式進行投資以提供穩定增值。

資產分佈
環球股票 環球債券、現金及貨幣市場工具
20% 80%

投資經理:

景順投資管理有限公司

投資目標:

在於向參與者提供高於保證回報率的回報。

資產分佈
銀行存款 定息收入證券 環球股票
0-50% 50%-80% 0-30%

投資經理 :

太平資產管理(香港)有限公司

本基金旨在透過單一投資於由中國人壽保險(海外)股份有限公司(於中華人民共和國註冊成立之股份有限公司)(「中國人壽(海外)」)所發出之有關保單核准匯集投資基金,從而投資於單一基礎單位信託核准匯集投資基金。

保證機制之描述:

  • 本成分基金的估值及交易,均於每交易日進行。交易日指在香港的銀行營業的任何一日(星期六及星期日除外),唯中國人壽強積金集成信託計劃強積金計劃說明書(「強積金計劃說明書」)附件所載成分基金詳情另有訂明者除外。 如交易日為非辦工日,則用下一個辦工日 。
  • 本成分基金成員所獲之回報率保證,將按下述第(iii)機制計算。本成分基金之保證回報,將按下述第(iv)段至第(v)段方法計算。而成分基金亦會於成員符合下述第(vii)段所列出其中之一的情況下,提供本金保證。
  • 計算保證回報前,成分基金首先訂定4%為每年保證回報率。此保證回報率並未扣除強積金計劃說明書費用與收費內有關本基金的所有支出;此等支出現時約為1.5%。從保證回報率扣除此等支出後約2.5%之淨保證回報率,將用作計算以下之成分基金保證回報。
  • 本成分基金將會為成員設立兩種戶口,分別為成員賬戶及保證賬戶,用以計算保證回報。
    核准受託人在每一個交易日,必須把已收到的每一位成員所供或為其所供的供款除以單位的賣出價,記入不同的成員賬戶內。為免生疑問,任何到期而未繳付之供款,將不被記入成員賬戶內。
    保證賬戶為一假設賬戶,包含每財政年度1月1 日的期初結餘("期初結餘")及成員於財政年度期間之淨供款。"期初結餘"指每一財政年度之始(1月1日)存於保證賬戶的結餘。於財政年度中參與本成分基金的成員將只有零期初結餘。期初結餘將以上述第(iii)段之淨保證回報率約2.5%累積計算。而淨供款亦以該淨保證回報率按每交易日比例累積計算。兩者皆以單利息計算。
  • 在每財政年度的十二月三十一日,若在成員成分基金賬戶中,單位數目乘以單位價的積是少於保證賬戶之結餘,則由成分基金之緩解儲備支付,購買額外的單位,以補該差額;若成分基金之緩解儲備已耗盡,則由本成分基金之擔保人的股東基金(指每年已核數的賬戶)支付,購買額外的單位,以補剩餘的差額。如成員基金賬戶結餘大於保證賬戶之結餘,保證賬戶結餘將等同為成員基金賬戶結餘,並成為下財政年度保證賬戶之期初結餘。
  • 核准受託人在發出3個月書面通知予僱主及成員後,可以變更保證回報率。
  • 本成分基金為成員提供本金保證。"本金"包括成員基金賬戶於下述情況所指的提取時限內之所有供款及回報之總和。
    成分基金僅於下述情況為成員提供本金保證:
    • 成員在本計劃每財政年度的一月一日或之後之第一個交易日(如該日為非辦工日,則用下一個辦工日)提取金額。或
    • 因終止僱用而提取所投資的金額(只適用於僱員成員)。
    若非在上述2種情況下提取,成員基金賬戶內所有供款及回報之總額,須面對成分基金價值的波動,並可能因此蒙受損失。
  • 有關保單核准匯集投資基金擔保人為中國人壽(海外),有關中國人壽保證基金之信用風險、保證特點、保證條件及保證機制詳情,請參閱強積金計劃說明書附件A-2。

投資目標:

在於提供長期資本穩健性及通過投資適量之環球證券,爭取回報以提供保證回報率。

資產分佈
環球股票 定息收入證券 現金/銀行存款
0-30% 50-80% 0-50%

投資經理:

太平資產管理(香港)有限公司

本基金旨在透過單一投資於由中國人壽保險(海外)股份有限公司(於中華人民共和國註冊成立之股份有限公司)(「中國人壽(海外)」)所發出之有關保單核准匯集投資基金,從而投資於單一基礎單位信託核准匯集投資基金。

保證機制之描述:

  • 本成分基金的估值及交易,均於每交易日進行。交易日指在香港的銀行營業的任何一日(星期六及星期日除外),唯強積金計劃說明書附件所載基金詳情另有訂明者除外。 如交易日為非辦工日,則用下一個辦工日 。
  • 核准受託人會為每名成員設立一個成員基金賬戶。
  • 本成分基金之保證回報,將反映於每財政年度一月一日時之單位價格上。計算方法首先訂定保證回報率以每年在扣除強積金計劃說明書費用與收費內有關本成分基金的所有支出前為3.5%,並在每個交易日計算。扣除前述支出後之淨保證回報率約2%。然後淨保證回報率會於每交易日及每財政年度十二月三十一日,按每交易日比例計算入單位價格內。
  • 每個交易日,核准受託人須將成員供款的單位記入成員基金賬戶。該單位的計算方法,以成員供款除以發售價。為免生疑問,任何到期而未付的供款不可記入成員基金賬戶。每個交易日(包括每財政年度的十二月三十一日),核准受託人須將單位價乘以成員賬戶內的所有單位,以計算每個成員基金賬戶的結餘,並記入每個成員基金賬戶內。
  • 保證回報率可經核准受託人向僱主及成員發出3個月書面通知,予以更改。在該通知屆滿後,由新的財政年度開始,單位價須以新的保證回報率記入,並扣除上述第(iii)段的支出(兩者皆以單利息計算)。
  • 在釐定保證回報率時,擔保人將會考慮香港市場的港元利率,美元利率趨勢,實際回報率,保證費用及儲備的撥備。
  • 本成分基金單位價格將在每財政年度十二月三十一日終結時再度計算。該單位價格以本成分基金淨資產值(扣除上述所有支出)除以流通單位數目(包括所有於十二月三十一日贖回之單位,但不包括於該日所有發行之單位)計算而成。而該單位價格於任何情況下,將不低於該財政年度一月一日的成分基金單位價格。如果在每財政年度的十二月三十一日計算之單位價格大於前財政年度十二月三十一日已計入淨保證回報率的單位價格,較大者將成為下一財政年度的單位價格,計算保證回報。
  • 本成分基金為成員提供本金保證。"本金" 包括成員基金賬戶內任何時間之所有供款及回報之總和。
  • 中國人壽(海外)可從有關保單匯集投資基金的投資回報扣除保證費用,最高可達每年資產淨值的1.5%,作為提供保證回報率之成本。現時為每年1%。
  • 有關基金擔保人為中國人壽(海外)。有關中國人壽樂休閒保證基金之信用風險、保證特點、保證條件及保證機制詳情,請參閱強積金計劃說明書附件A-5。

投資目標:

根據《強制性公積金計劃(一般)規例》第37條成立。本基金之投資目標,在於提供資本穩健性,並享有一定水平的港元收入。

資產分佈
銀行存款及商業票據 短期票據(最長期間2年)
0-100% 0-12%

投資經理:

太平資產管理(香港)有限公司

每個成分基金的最新風險級別會載於最新的基金表現便覽。

**重要聲明**

投資附帶風險,過去的業績數字並不代表將來的表現,基金價格及收益可跌可升。請參閱強積金計劃說明書 ,以便獲取本計劃詳情、風險因素、費用及收費的資料。在選擇成分基金時,如您就某一項成分基金是否適合您(包括是否符合您的投資目標)而有任何疑問,請徵詢獨立財務及 / 或專業人士的意見,並因應您的個人狀況而選擇最適合您的成分基金。

預設投資策略由兩個混合資產基金組成,即中國人壽核心累積基金及中國人壽 65 歲後基金。詳情請參閱強積金計劃說明書。

想了解更多計劃資料?

可於下載中心查閱強積金計劃說明書

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