强积金

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计划简介

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中国人寿强积金集成信托计划

中国人寿强积金集成信托计划(「本计划」)设有9只成分基金及预设投资策略,有不同投资目标丶风险及资产类别的基金类型,涵盖货币市场基金丶混合资产基金丶股票基金及保证回报基金。

 

投资目标:

在于提供与香港股市主要指数所达致表现相关的回报。

资产分布
现金 债券 股票
0% 0% 100%*

*这只代表基金的目标资产分配,实际资产分配与上述比例可不时出现重大差距。

投资经理:

富达基金(香港)有限公司

投资目标:

在于透过投资于环球股票,提供资本增值,以获取长线资本高度增值。

资产分布
环球股票
100%

投资经理:

景顺投资管理有限公司

投资目标:

在于透过环球股票的长期投资,提供资本增值,成员从而足以取得投资货币市场所能达致的前述资本稳健性及较高收入。

资产分布
现金 债券 股票
3% 7% 90%

投资经理:

富达基金(香港)有限公司

投资目标:

在于提供资本增埴,也可取得收入,以达致长期资本均衡增长。

资产分布
现金 债券 股票
5% 25% 70%

投资经理 :

富达基金(香港)有限公司

投资目标:

透过环球分散方式进行投资以提供资本增值。

资产分布
环球股票 环球债券丶现金及货币市场工具
60% 40%

投资经理:

景顺投资管理有限公司

投资目标:

透过环球分散方式进行投资以提供稳定增值。

资产分布
环球股票 环球债券丶现金及货币市场工具
20% 80%

投资经理:

景顺投资管理有限公司

投资目标:

在于向参与者提供高于保证回报率的回报。

资产分布
银行存款 定息收入证券 环球股票
0-50% 50%-80% 0-30%

投资经理 :

太平资产管理(香港)有限公司

本基金旨在透过单一投资于由中国人寿保险(海外)股份有限公司(于中华人民共和国注册成立之股份有限公司)(「中国人寿(海外)」)所发出之有关保单核准汇集投资基金,从而投资于单一基础单位信托核准汇集投资基金。

保证机制之描述:

  • 本成分基金的估值及交易,均于每交易日进行。交易日指在香港的银行营业的任何一日(星期六及星期日除外),唯中国人寿强积金集成信托计划强积金计划说明书(「强积金计划说明书」)附件所载成分基金详情另有订明者除外。 如交易日为非办工日,则用下一个办工日 。
  • 本成分基金成员所获之回报率保证,将按下述第(iii)机制计算。本成分基金之保证回报,将按下述第(iv)段至第(v)段方法计算。而成分基金亦会于成员符合下述第(vii)段所列出其中之一的情况下,提供本金保证。
  • 计算保证回报前,成分基金首先订定4%为每年保证回报率。此保证回报率并未扣除强积金计划说明书费用与收费内有关本基金的所有支出;此等支出现时约为1.5%。从保证回报率扣除此等支出后约2.5%之净保证回报率,将用作计算以下之成分基金保证回报。
  • 本成分基金将会为成员设立两种户口,分别为成员账户及保证账户,用以计算保证回报。
    核准受托人在每一个交易日,必须把已收到的每一位成员所供或为其所供的供款除以单位的卖出价,记入不同的成员账户内。为免生疑问,任何到期而未缴付之供款,将不被记入成员账户内。
    保证账户为一假设账户,包含每财政年度1月1 日的期初结余("期初结余")及成员于财政年度期间之净供款。"期初结余"指每一财政年度之始(1月1日)存于保证账户的结余。于财政年度中参与本成分基金的成员将只有零期初结余。期初结余将以上述第(iii)段之净保证回报率约2.5%累积计算。而净供款亦以该净保证回报率按每交易日比例累积计算。两者皆以单利息计算。
  • 在每财政年度的十二月三十一日,若在成员成分基金账户中,单位数目乘以单位价的积是少于保证账户之结余,则由成分基金之缓解储备支付,购买额外的单位,以补该差额;若成分基金之缓解储备已耗尽,则由本成分基金之担保人的股东基金(指每年已核数的账户)支付,购买额外的单位,以补剩余的差额。如成员基金账户结余大于保证账户之结余,保证账户结余将等同为成员基金账户结余,并成为下财政年度保证账户之期初结余。
  • 核准受托人在发出3个月书面通知予雇主及成员后,可以变更保证回报率。
  • 本成分基金为成员提供本金保证。"本金"包括成员基金账户于下述情况所指的提取时限内之所有供款及回报之总和。
    成分基金仅于下述情况为成员提供本金保证:
    • 成员在本计划每财政年度的一月一日或之后之第一个交易日(如该日为非办工日,则用下一个办工日)提取金额。或
    • 因终止雇用而提取所投资的金额(只适用于雇员成员)。
    若非在上述2种情况下提取,成员基金账户内所有供款及回报之总额,须面对成分基金价值的波动,并可能因此蒙受损失。
  • 有关保单核准汇集投资基金担保人为中国人寿(海外),有关中国人寿保证基金之信用风险丶保证特点丶保证条件及保证机制详情,请参阅强积金计划说明书附件A-2。

投资目标:

在于提供长期资本稳健性及通过投资适量之环球证券,争取回报以提供保证回报率。

资产分布
环球股票 定息收入证券 现金/银行存款
0-30% 50-80% 0-50%

投资经理:

太平资产管理(香港)有限公司

本基金旨在透过单一投资于由中国人寿保险(海外)股份有限公司(于中华人民共和国注册成立之股份有限公司)(「中国人寿(海外)」)所发出之有关保单核准汇集投资基金,从而投资于单一基础单位信托核准汇集投资基金。

保证机制之描述:

  • 本成分基金的估值及交易,均于每交易日进行。交易日指在香港的银行营业的任何一日(星期六及星期日除外),唯强积金计划说明书附件所载基金详情另有订明者除外。 如交易日为非办工日,则用下一个办工日 。
  • 核准受托人会为每名成员设立一个成员基金账户。
  • 本成分基金之保证回报,将反映于每财政年度一月一日时之单位价格上。计算方法首先订定保证回报率以每年在扣除强积金计划说明书费用与收费内有关本成分基金的所有支出前为3.5%,并在每个交易日计算。扣除前述支出后之净保证回报率约2%。然后净保证回报率会于每交易日及每财政年度十二月三十一日,按每交易日比例计算入单位价格内。
  • 每个交易日,核准受托人须将成员供款的单位记入成员基金账户。该单位的计算方法,以成员供款除以发售价。为免生疑问,任何到期而未付的供款不可记入成员基金账户。每个交易日(包括每财政年度的十二月三十一日),核准受托人须将单位价乘以成员账户内的所有单位,以计算每个成员基金账户的结余,并记入每个成员基金账户内。
  • 保证回报率可经核准受托人向雇主及成员发出3个月书面通知,予以更改。在该通知届满后,由新的财政年度开始,单位价须以新的保证回报率记入,并扣除上述第(iii)段的支出(两者皆以单利息计算)。
  • 在厘定保证回报率时,担保人将会考虑香港市场的港元利率,美元利率趋势,实际回报率,保证费用及储备的拨备。
  • 本成分基金单位价格将在每财政年度十二月三十一日终结时再度计算。该单位价格以本成分基金净资产值(扣除上述所有支出)除以流通单位数目(包括所有于十二月三十一日赎回之单位,但不包括于该日所有发行之单位)计算而成。而该单位价格于任何情况下,将不低于该财政年度一月一日的成分基金单位价格。如果在每财政年度的十二月三十一日计算之单位价格大于前财政年度十二月三十一日已计入净保证回报率的单位价格,较大者将成为下一财政年度的单位价格,计算保证回报。
  • 本成分基金为成员提供本金保证。"本金" 包括成员基金账户内任何时间之所有供款及回报之总和。
  • 中国人寿(海外)可从有关保单汇集投资基金的投资回报扣除保证费用,最高可达每年资产净值的1.5%,作为提供保证回报率之成本。现时为每年1%。
  • 有关基金担保人为中国人寿(海外)。有关中国人寿乐休闲保证基金之信用风险丶保证特点丶保证条件及保证机制详情,请参阅强积金计划说明书附件A-5。

投资目标:

根据《强制性公积金计划(一般)规例》第37条成立。本基金之投资目标,在于提供资本稳健性,并享有一定水平的港元收入。

资产分布
银行存款及商业票据 短期票据(最长期间2年)
0-100% 0-12%

投资经理:

太平资产管理(香港)有限公司

每个成分基金的最新风险级别会载于最新的基金表现便览。

**重要声明**

投资附带风险,过去的业绩数字并不代表将来的表现,基金价格及收益可跌可升。请参阅强积金计划说明书 ,以便获取本计划详情丶风险因素丶费用及收费的资料。在选择成分基金时,如您就某一项成分基金是否适合您(包括是否符合您的投资目标)而有任何疑问,请征询独立财务及 / 或专业人士的意见,并因应您的个人状况而选择最适合您的成分基金。

预设投资策略由两个混合资产基金组成,即中国人寿核心累积基金及中国人寿 65 岁后基金。详情请参阅强积金计划说明书。

想了解更多计划资料?

可于下载中心查阅强积金计划说明书

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